近日，重庆市公安局高新区分局接连抓获6名犯罪嫌疑人，经调查，这是一个通过购买黄金并低价出售、转账套现等手段，从而“洗白”上游涉诈资金的犯罪团伙。为提高市民反诈意识，预防此类诈骗行为再次发生，高新区公安分局民警现身说法，用真实的案例帮广大群众进行全方位的科普。
买卖黄金套现 背后隐藏“洗钱黑手”
不久前，高新区公安分局接群众报警，称自己在金店上班，刚刚卖出今天的第一单，就接到老板电话，说公司的对公账户被警方冻结了，账上还有几十万的资金。
接到警情通报后，高新区公安分局智慧侦查中心民警立即介入。通过初步走访研判，发现该案件为团伙作案，该团伙打着“买花、买蛋糕、买黄金”的名义，实施诈骗手段为诈骗分子洗钱。
随即，民警循线追踪，在跟踪走访多日后，精准锁定嫌疑人位置，智慧侦查中心联合辖区派出所民警果断出击，成功将该团伙的4名嫌疑人一网打尽。
经审讯得知，该团伙由嫌疑人谢某在网络社交平台上接触到“跑分”洗钱业务，谢某在明知是违法行为的同时，还以招聘兼职的方式将谢某、唐某豪、谢某宇3人拉入团伙并进行培训。
他们通过伪装成顾客进入各大金店，以“购买黄金但是信用卡的额度不够”“手机没电”‘“老婆管得紧”等借口，骗取商家的银行卡账户，再通知“上家”将赃款打入商家账户。商家确认金额无误后，便将等金额的黄金交给嫌疑人，嫌疑人在获得黄金后立即转手倒卖到黄金回收店铺，并将所得现金返还给“上家”，从中抽成回报，以此达到将涉诈黑钱洗白、挣快钱的目的。
茶楼老板好心兑现 次日银行卡被冻结
“警察同志，他和朋友来打牌，没有现金，找我要了银行卡号转了我5000元，让我拿现金给他，怎么我的银行卡就被冻结了？”
据民警了解，辖区内多名茶楼老板名下的银行卡均被依法封控。这又是一起换汤不换药的“洗钱”骗局，2名犯罪嫌疑人专门到茶楼以打牌需要现金为名，骗取茶楼银行卡账号、二维码，然后将银行卡账号、二维码发送给“上家”。茶楼老板收到转账后，把现金交给嫌疑人，嫌疑人得手后，又谎称牌友有事，不能开牌为由离开，换取的现金再存入指定银行账户，以此达到洗钱目的。
通过民警分析研判，最终将正在南岸区实施犯罪的田某、焦某抓获。经初步审讯，犯罪嫌疑人田某、焦某2人流窜重庆主城各区多次进行诈骗，先后在高新区、九龙坡区、南岸区、大渡口区作案，洗钱涉案金额高达10余万元。目前，嫌疑人已被依法拘留。
近年来，随着警方对各类违法犯罪，尤其是黑灰产业相关犯罪的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难，一些诈骗分子就打起了“黄金洗钱”“转账套现”“网络下大额订单”的主意。
高新区公安分局相关负责人表示，广大商户要合规合法经营，强化企业安全经营风险意识，不要随意提供商户、本人的银行卡、二维码，沦为“洗钱”犯罪的帮凶。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行查明原因，如被警方依法处置，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。（文/余安 图/高新区公安分局）
